从巴塞尔银行禁锢委员会关于合规风险的界定来看，银行的合规特指遵守法令、礼貌、禁锢法则或尺度。
近些年， “ 依法合规”一词在我国贸易银行监视打点事情中常常利用。可是，很多人对“ 合规”观念的领略却是外貌化的，有的将“ 合规”领略为银行及其分支机构的策划打点行为必需切合银行总行拟定的规章制度；有的将“ 合规”简朴地领略为就是切合划定， 不切合划定就是违规。显然，这些领略与国际银行业对“ 合规” 的领略是纷歧致的。《贸易银行合规风险打点指引》对合规的寄义也举办了如下明晰：“ 是指贸易银行的策划勾当与法令、法则和准则相一致。”与银行策划业务相关的法令、法则及尺度，包罗诸如反洗钱、防备可怕分子举办融资勾当的相关划定、涉及银行策划的准则包罗制止或淘汰好处斗嘴等问题、隐私、数据掩护以及消费者信贷等方面的划定另外， 依据禁锢部分或银行自身采纳的差异监视打点模式，上述法令、法则及尺度还可延伸至银行策划范畴之外的法令、法则及准则，如劳动就业方面的法令礼貌及税法等。法令、法则及准则大概有差异的渊源，包罗禁锢部分拟定的法令、法则及准则、市场合同，行业协会拟定的行业守则以及合用于银行内部员工的内部行为守则。它们不只包罗那些具有法令约束力的文件，还应包罗更广义上的厚道廉正和公正生意业务的行为准则。
